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Ilustración: Otto Steininger
Se inicia la época de declarar los impuestos de 2011. Ya sea que prepare las declaraciones usted mismo o que contrate a alguien para que lo haga, lea los siguientes consejos para organizar su información financiera.
No espere a que le envíen los formularios
Este año, el IRS no enviará por correo el paquete de papeles impositivos con el pesado folleto instructivo. La agencia afirma que decidieron no enviarlo por los costos que conlleva, además de que cada vez más personas completan la información en formato electrónico, lo que elimina la necesidad de presentar un formulario de papel. Si quiere hacer la declaración en forma manual, puede obtener los formularios en su oficina de IRS local, en algunas bibliotecas y oficinas de correo, o en www.irs.gov
Use el programa Free file
Si sus ingresos brutos ajustados son inferiores a $58,000, puede utilizar el programa Free File del IRS (www.irs.gov/freefile), que le ofrece links a empresas que le permiten utilizar su software para preparar y archivar en forma electrónica su declaración federal, sin costo alguno. El software le orienta durante todo el proceso, coloca la información en los formularios que correspondan y efectúa los cálculos. Si prefiere un sistema más “manual”, puede utilizar los Formularios Interactivos Free File, sin importar cuáles sean sus ingresos. Elija los formularios, los completa en línea y el programa hace cálculos básicos.
Elija con cuidado a su preparador de impuestos
Alrededor del 60% de los estadounidenses contratan a un profesional para que los ayude a preparar su declaración de impuestos. Hay preparadores de impuestos con distintos niveles de capacitación y tarifas. Según encuestas que se hacen dos veces al año a contadores públicos certificados y agentes inscritos realizadas por la Asociación Nacional de Contadores (National Society of Accountants), en 2009, el costo promedio de una declaración detallada (federal y estatal) era de $299 y $129 en el caso de una declaración no detallada, En 2009, el promedio neto de una declaración de impuestos preparada por H&R Block era de $187.
Tenga cuidado al elegir al preparador: recuerde que usted es responsable de toda la información que figura en la declaración, sin importar quién la prepare. Para asegurarse de que el preparador se haya enfrentado a distintas situaciones impositivas y económicas, busque uno que cuente con 7 a 10 años de experiencia y clientes parecidos a usted. Por lo general, los contadores públicos nacionales (CPA) y los agentes lo pueden representar ante el IRS en varios asuntos, incluyendo auditorías, cobranzas y apelaciones. El IRS advierte que no conviene contratar a preparadores que calculan sus honorarios sobre la base de su declaración de impuestos y que no hay que firmar formularios en blanco.
No lo deje para después
Arregle una entrevista con su preparador en febrero o a principios de marzo. Antes de ir, ordene los documentos en un archivo tipo acordeón por categoría: salarios, ingresos por inversiones, deducciones, gastos del negocio y cualquier otra categoría que corresponda a su situación.
Si lleva una caja de zapatos llena de facturas, recibos y formularios en blanco, es probable que le salga más caro.
Asegúrese de llevar los números de Seguro Social de todas las personas que dependen de usted y la declaración del año anterior.
Si debe impuestos, puede esperar hasta la fecha límite del 15 de abril para presentar los formularios. Si le deben un reembolso, le conviene hacerlo cuanto antes.
Pero si tiene muchos ingresos por inversiones, le conviene esperar una fecha más cercana al vencimiento. Esto se debe al aumento de revisiones de los formularios 1099, que informan los ingresos por inversiones, dividendos y ventas de acciones o fondos de inversión. Se supone que llegan a su buzón el 31 de enero, pero, según algunos informes uno de cada ocho formularios 1099 debe ser corregido. lo que constituye el doble de las revisiones que se hacían hace 10 años. Es posible que los formularios 1099 corregidos no lleguen sino hacia el fin de la época de declaración de impuestos o incluso después del 15 de abril.
A las parejas no siempre les conviene hacer presentaciones conjuntas
Ilustración: Otto Steininger
“Las parejas sin amnistía fiscal porque ya no pueden incluir a sus hijos como dependientes, ahora se pueden ver beneficiadas al efectuar declaraciones separadas”, nos comenta James P. Schnell, socio de Mengel, Metzger, Barr and Co., oficina contable ubicada en Rochester, N.Y. También pueden hacerlo las parejas cuyos ingresos son mucho menores o mucho mayores que los del año anterior.
En algunos casos, la discrepancia impositiva tiene que ver con las formas en las que los diferentes estados manejan los impuestos sobre la renta. El año pasado, una empleada deConsumer Reports usó un software para sus impuestos y preparó las declaraciones de dos maneras diferentes: en forma conjunta y en forma separada de su cónyuge. Resultó que, al presentar impuestos en forma separada, la pareja obtuvo un ahorro neto de $244; su cuota tributaria federal fue más alta que si hubieran hecho las presentaciones en forma conjunta, pero el ahorro en los impuestos del estado de Nueva York fue mayor.
Si un profesional en impuestos prepara su declaración, debería ser capaz de decirle desde el principio si les conviene presentarlos por separado o no. Y, claro está, usted también deberá evaluar si el posible ahorro es mayor de lo que le tendrá que pagar al profesional para que haga las presentaciones de ambas formas.
